ОАО Банк ВТБ — российский коммерческий банк. Второй по величине активов (после Сбербанка) банк страны и первый по размеру уставного капитала^[1]. ВТБ занимает 236-е место в рейтинге 500 крупнейших компаний мира 2011 по версии Financial Times (FT Global 500 2011)^[2]. В рейтинге 500 крупнейших компаний Европы (FT Europe 500 2011) ВТБ поднялся на 82 место, а в рейтинге 500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500 2011) банк занял 38-ю строчку. Штаб-квартира — в Москве, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге. В списке 1000 крупнейших банков мира по капиталу за 2010 год британского журнала The Banker ВТБ занял 65-е место.^[3]

История

Историческая хронология

• 1990 год — при участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР был учрежден Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Банк был создан в форме закрытого акционерного общества для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство
• 1998 год — преобразован в открытое акционерное общество, крупнейшим акционером которого является государство в лице Центрального банка Российской Федерации с долей в капитале банка в размере 96,8%.
• 2002 год — акции банка переданы Минимуществу России.
• 2004 год — банк приобретает контрольный пакет акций (85,81 %) ЗАО КБ Гута-банк, столкнувшегося в тот момент с проблемой ликвидности и испытывавшего серьёзные финансовые трудности. На базе Гута-банка создан специализированный розничный банк ВТБ 24. Банк становится владельцем «Армсбербанк» в Армении, который позже переименован в ВТБ Армения ^[4].
• 2005 год — банк становится владельцем 75,5 % +3 акции ОАО «Промышленно-строительный банк» (ПСБ). На базе ПСБ создан Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.
• 2006 года — Внешторгбанк и Внешторгбанк 24 были переименованы в — ВТБ и ВТБ-24. Банк создает дочерний банк «ВТБ Африка» в Анголе^[5] Банк становится владельцем банка «Мрия» на Украине, который позже был объединен с ВТБ Украина.
• 2007 год — ВТБ успешно разместил еврооблигационный заём на общую сумму $2 млрд. Банк становится владельцем «Славнефтебанк» в Беларуси, который позже переименован в ВТБ Беларусь. Первым среди российских банков ВТБ провел первичное публичное размещение (IPO) своих акций. Это стало крупнейшим на тот момент международным банковским IPO. Объём привлеченных средств в капитал Банка составил 8 млрд долларов.
• 2008 год — банк создает дочерний банк «ВТБ Казахстан»^[6]
• 2009 года  — банк становится владельцем «АФ-Банк» в Азербайджане, который позже переименован в ВТБ Азербайджан ^[7]
• 2010 год — ВТБ приобрел пакет акций ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), у ОАО «РЖД» в размере 43,18 %.^[8]
• 2011 год — была осуществлена продажа 10 % акций банка ВТБ иностранным инвесторам.^[9], ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы. К концу декабря 2011 года ВТБ довел свой пакет до 94, 84 % акций.^[10]

Председатель правления

• Телегин Валерий Михайлович (1990—1993)
• Полетаев Юрий Владимирович (1993—1996)
• Тулин Дмитрий Владиславович (1996—1999)
• Пономарёв Юрий Валентинович (1999—2002)
• Костин Андрей Леонидович (с 2002 г.)

«Народное IPO» и последующий обратный выкуп акций

В мае 2007 года банк провёл первичное публичное размещение акций. В ходе размещения среди российских и международных инвесторов было размещено 22,5 % акций ВТБ. После обработки всех заявок цена за одну акцию банка, размещаемую через IPO, была установлена в размере 13,6 копейки за штуку. Общий объём средств, привлечённых в рамках первичного размещения акций, составил около 8 млрд долларов США, что сделало размещение акций ВТБ в 2007 году вторым по величине в мире и крупнейшим банковским IPO в Европе.

Данное IPO позиционировалось в государственных СМИ как «народное», минимальная сумма покупки акций была установлена в 30 тыс. рублей, что сделало это размещение более доступным широким слоям населения России. Приобретать акции россиян агитировал даже Владимир Путин^[11]. Руководитель ВТБ Андрей Костин утверждал, что главный акционер банка, правительство, не допустит падения котировок ВТБ, 9 июня 2007 года на Петербургском экономическом форуме он заявил^[12]:

В результате IPO стало самым массовым в России за всю историю национального фондового рынка, по его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на $1,5 млрд^[11].

30 июля 2007 года цена акций ВТБ впервые опустилась ниже цены размещения, в последующем так и не поднявшись выше этой отметки.^[13] Несмотря на регулярные уверения аналитиков о недооценённости этой ценной бумаги^{[нет в источнике][14][15]}, под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек.^[13] 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки.^[16] К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию.^[17][13]

В октябре 2011 года глава ВТБ Андрей Костин оценил «народное IPO» ВТБ как одну из основных неудач банка, негативно оценив вообще практику прямых продаж частным инвесторам акций при их размещении^[18]. В феврале 2012 года, отвечая вопросы участников «Форума Россия 2012», премьер-министр России Владимир Путин отметил, что государство готово принять участие в финансировании обратного выкупа акций у миноритариев ВТБ^[19] (в газете «Ведомости» высказывалось мнение, что это было предвыборным ходом Путина)^[11].

Чуть позже ВТБ объявил, что выкуп пройдет в период с марта по апрель 2012 года по цене размещения — 13,6 копеек за штуку. Было объявлено, что к выкупу будут приниматься у тех миноритариев, кто стал акционером во время IPO в 2007 году и остался им на февраль 2012 года. Установлена максимальная сумма по выкупу на одного акционера — 500 тыс. рублей^[20]. В итоге треть «народных инвесторов» так и не воспользовалась выгодным предложением (по данным «Ведомостей», многие не знали об этом)^[11], а общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 млрд руб.^[21]

Слияния и поглощения

В 1996 году Внешторгбанк приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский Региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название — Коммерческий банк «Газинвестбанк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест».

В сентябре 2007 года «ВТБ» продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно-Европейской финансовой корпорации». Аналитиками сделка была оценена в 70 — 130 млн долларов США.^[22][23] По информации газеты Ведомости, банк был продан за $170 млн.^[24]

С 2002 по февраль 2012 года ВТБ приобрел 12 банков, из них 4 в России, 3 в Европе и 5 в СНГ:

• Гута-Банк (2004), позже переименован в ВТБ24
• «Армсбербанк» в Армении (2004), позже переименован в ВТБ Армения
• Промстройбанк (2005), позже переименован в Банк ВТБ Северо-Запад, затем переформирован в Северо-Западный региональный центр банка ВТБ.
• «Евробанк» во Франции (2005), позже переименован в ВТБ Франция
• «Моснарбанк» в Великобритании (2005), позже переименован в VTB Europe Plc, затем — VTB Capital Plc
• «Ost-West Handelsbank AG» в Германии (2005), позже переименован в ВТБ Германия
• «Объединенный грузинский банк» в Грузии (2005), позже переименован в ВТБ Грузия
• «Мрия» на Украине (2006), позже объединен с ВТБ Украина
• «Славнефтебанк» в Беларуси (2007), позже переименован в ВТБ Беларусь
• «АФ-Банк» в Азербайджане (2008), позже переименован в ВТБ Азербайджан

ТансКредитБанк (2011)

Начиная с декабря 2010 года ВТБ интегрирует ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), который был приобретен у ОАО «РЖД» в декабре 2010 года. В июле — августе 2011 года ВТБ увеличил свою долю в ТКБ с 43,18 % до 74,48 %. В феврале 2012 года довел её до 77,79 %. За эту долю ВТБ заплатил 46 млрд руб. Мультипликатор к капиталу составил 1,64. ^[25]

Покупка Банка Москвы

В феврале 2011 года ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы, а также 25 % плюс 1 акция Столичной страховой группы, владеющей 17,32 % акций Банка Москвы. Общая сумма сделки составила 103 млрд руб. На покупку доли города претендовал также Альфа-банк, но выбор сделан был в пользу ВТБ в связи с более высокой предложенной ценой, а также наличием полного комплекта документации, включая разрешение на покупку от ФАС РФ.^[26] Позднее ВТБ выкупил доли ряда других акционеров, доведя к концу 2011 года свой пакет до более чем 94 % акций ^[27], что стоило банку 251 млрд рублей ^[25].

После приобретения банка стало ясно, что в его балансе существует огромная «дыра» за счет того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 380 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным^[28][27]. Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными залогами, позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ^[29]. В итоге в конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе предоставило банку кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых (самому АСВ эти деньги предоставил Банк России)^[18][30].

Логотип

Банк сменил 2 логотипа. Нынешний — третий по счёту.

• В 1990—2002 гг. на логотипе изображено белое крыло, внизу надпись «ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО», внизу белая линия, внизу подпись «ВНЕШТОРГБАНК».
• В 2002—2006 гг. крыло уменьшилось, а у слова «ВНЕШТОРГБАНК» был изменён шрифт.
• С 2006 г. по настоящее время крыло стало меньше, рядом внизу надпись уже другая — «ВТБ» полужирным шрифтом.

Собственники и руководство

Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 75,5 % акционерного капитала Группы^[31]. Остальные акции распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами — физическими и юридическими лицами.

В феврале 2011 года правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp.^[32][33]

Среди высших руководителей банка:

• Костин, Андрей Леонидович — президент — председатель правления банка;
• Дубинин, Сергей Константинович — председатель наблюдательного совета банка^[34]

Деятельность

ВТБ является банком, ориентированным на корпоративных клиентов. С 1 августа 2005 года в рамках группы ВТБ начал работу специализированный розничный Банк (ВТБ 24 (ЗАО), создан на базе купленного Внешторгбанком Гута-банка), обслуживающий население и предприятия малого бизнеса под товарным знаком «ВТБ 24». На февраль 2008 года «ВТБ 24» был вторым после Сбербанка розничным банком в России.^[35]

Инвестиционный бизнес Группы ВТБ — ЗАО "Холдинг ВТБ Капитал" с момента создания принял участие в 235 сделках на рынках долгового и акционерного капитала. В 2010 году объём привлеченного долгового финансирования составил 55,3 млрд долларов.^[36]

В августе 2006 года ВТБ скупил на рынке весомый пакет акций (5,02 %) Европейского аэрокосмического и оборонного концерна^[37], в декабре 2006 года продал долю ВЭБ-у за 995 млн евро^[38].

24 октября 2006 года «Внешторгбанк» провёл ребрендинг и получил новое название «ВТБ».

Показатели деятельности

По данным на 31 марта 2012 года, численность сотрудников составляет 69 403 человека. Активы на 31 марта 2012 года — 6 450,5 млрд руб., собственный капитал — 607,2 млрд руб.

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого квартала 2012 года составила 23,3 млрд рублей по сравнению с 26,1 млрд рублей в первом квартале 2011 года. ^[39]

Критика

Сделка с буровыми установками

Российский общественный деятель и миноритарный акционер банка Алексей Навальный обвинял одну из аффилированных с банком структур — ОАО «ВТБ-Лизинг» в осуществлении в 2007 году сделок с приобретением 30 буровых установок, за которые, по мнению Навального, банк переплатил более $160 млн^[40][41]. Навальный обратился в Департамент экономической безопасности МВД России с просьбой провести проверку этих сделок.^[41] По утверждению члена Консультационного совета акционеров ВТБ Олега Анисимова, сославшегося на слова Андрея Костина, отчасти вследствие этих сделок руководитель «ВТБ-Лизинга» Антон Борисевич был уволен^[41][42][43]. Также Навальный утверждал, что на самом деле установки фактически не были сданы в лизинг, а лежали, как показала его поездка 2009 года, под открытым небом на станции Пурпе.

В июне 2011 года состоялся арбитражный суд по иску Навального о признании сделки недействительной^[44]. К этому времени прежняя команда ВТБ-Лизинга была Костиным уволена, новая команда заявила о существовании контрактов на 25 из 30 установок^[44]. Навальный снова заявил, что установки всё ещё лежат на станции Пурпе^[45]. Решением суда в иске Навальному было отказано.

Выступая на годовом собрании акционеров в 2011 году Андрей Костин заявил^[46], что обращался в правоохранительные органы, были неоднократные проверки – состава преступления там не было найдено. В подтверждение этих слов ВТБ выложил в Интернет копию своего заявления 2009 года в МВД^[47] и фотографии и видео работающих буровых. Отвечая на вопросы посетителей официального сайта ВТБ в декабре 2011 года про буровые Андрей Костин сказал, что на сегодняшний момент из 30 установок 28 уже реализованы: 12 в эксплуатации, 16 законтрактованы и передаются в эксплуатацию, в декабре планируется подписать контракты еще на 2 установки. По всем этим буровым ВТБ видит возврат средств на протяжении семилетнего периода с доходностью в 10%^[48].

На годовом собрании акционеров в 2012 году Андрей Костин, отвечая на вопрос про буровые, сообщил, что 20 установок уже работают, а 10 арендованы. Он также предложил заинтересованным миноритариям проверить его слова и посетить регионы, в которых располагаются буровые ^[49].

Покупка Банка Москвы

Покупка Банка Москвы, у которого после покупки оказалось необеспеченных кредитов на общую сумму около 300 миллиардов рублей, вызвала критику действий руководства банка со стороны акционеров^[50][51].

Вклад «Целевой»

До конца января 2010 года в украинском дочернем банке ВТБ существовал депозитный договор с пополнением «Целевой», который можно было открыть сроком до 50 лет. 27 октября 2010 года ВТБ ввёл комиссию 12 % на пополнение депозитного вклада «Целевой»^[52]. Другие украинские банки заявили, что не собираются поступать так же. При этом в России четыре банка за введение таких комиссий попали под санкции Роспотребнадзора^[53].

Социальная политика

ВТБ оказывает спонсорскую и благотворительную поддержку по следующим направлениям: спорт, культура, здравоохранение и адресная социальная помощь (Социальный проект «ВТБ – России»).^[54]. Банк является генеральным спонсором следующих спортивных команд: раллийной команды «КАМАЗ-Мастер» с 2005 года^[55],футбольного клуба «Динамо» Москва с 2008 года^[56], минифутбольная команда «Динамо»^[57], хоккейного клуба «Динамо» с 2010 года^[58], национальной женской сборной России по баскетболу с 2008 года^[59], мужской команды России по волейболу с 2011 года^[60], Федерации спортивной гимнастики России^[61]. Кроме того, Международная ассоциация легкоатлетических федераций — официальный партнер банка ВТБ. Также ВТБ — спонсор Всероссийской федерации волейбола. В 2008 году был создан совместный проект с Российской федерацией баскетбола — баскетбольный турнир «Единая лига ВТБ».

За последние годы ВТБ поддержал крупнейшие музеи и театры России. ВТБ входит в попечительский совет Большого театра. С 2006 года ВТБ является генеральным партнером Мариинского театра. ВТБ поддерживает московский театр «Мастерская П. Фоменко»^[62]. С 2002 года банк входит в состав совета попечителей Третьяковской галереи и участвует в целом ряде программ музея^[63]. ВТБ входит в международное общество «Друзья Русского музея»^[64]. Благотворительная программа ВТБ «Мир без слез» осуществляет адресную помощью учреждениям детского здравоохранения.^[65]

Дочерние компании

Дочерние компании банка ВТБ по состоянию на 31.03.2012^[66]:

Примечания